IBM专家观点：保险业面临“新质”大考 打造弹性、敏捷的IT架构是转型关键

北京2024年4月25日 -- 中国的保险行业经过多年发展,市场规模稳居全球第二,盈利能力和治理水平也不断提升。随着近年宏观环境和经济形势的变化,各大险企面临负债端创新不足、同质化竞争加剧、投资收益下降等诸多挑战。在此背景下,保险行业在科技投入、IT架构转型等方面也迎来提质增速、降本增效的“大考”。

基于此,IBM中国金融事业部大客户经理马勇、IBM 大中华区主机及 LinuxONE 系统技术架构师孙晓妍共同撰写署名文章,解读中国保险行业IT架构转型的紧迫性和可行路径,以及为何IBM LinuxONE企业级服务器依然是中国险企的IT基础架构之选。

以下为全文:

面临“新质”大考,险企需要打造弹性、敏捷的IT架构

发展“新质生产力”是推动高质量发展的重要着力点,核心在于技术革命性突破、生产要素创新性配置以及产业深度转型升级,这与今天的中国保险业对IT架构转型的需求高度契合。

中国的保险行业经过多年发展,市场规模从2017年开始一直稳居全球第二,盈利能力和治理水平也不断提升。随着宏观环境和经济形势的变化,近年来,各大险企也开始面临诸多挑战,比如负债端创新不足、同质化竞争加剧、低增速和低利率市场环境下投资收益的下降、负债端和资产端的错配风险提升等等。在此背景下,保险行业在科技投入、IT架构转型等方面也面临很大的压力。

大数据、云计算、人工智能和物联网等技术的发展为保险行业的数字化建设供了有力支持,但是很多企业在IT架构设计和选型上仍采用传统的计划性扩容模式,IT投入比较分散。在这种模式下,针对顶峰容量来计算和设计整个IT基础架构,意味着巨大的投入。目前,对于互联网时代经常遇到的高频、突发、碎片化和海量的业务场景,险企的现有IT架构无法提供低成本且有弹性的支持。

因此,险企CIO、CTO们越来越需要站在业务发展的角度和高度,来规划 IT 建设:一方面要关注技术的先进性和前瞻性,同时兼顾安全生产、稳敏支持和可持续发展。换言之,企业面临的更大挑战不在于选择的方向和标准,而是如何权衡多维度需求,兼顾当下和未来。

在数字化转型中,核心业务系统的改造依然是投入占比最高的领域之一。其中,在应用创新的方向上,企业正通过更换强后台、高敏捷的底层技术架构来应对业务模式的变化,未来将集中在如何利用IT手段促进业务增长、降低管理及维护成本,提升服务质量。具体而言:

· 强后台: 底层架构的设计具备前瞻性,与国际接轨并且具备可持续性,比如以“三高”(高可用、高性能、高密度)为基准,以虚拟化、自动化、标准化和开放性为要素,严守安全底线。

· 高敏捷: 以业务转型为目标,构建容器化、微服务化的业务系统总体架构,并设计、增强 DevOps 平台,提高 IT 架构对业务变化的响应速度,降低总体系统建设成本,缩短产品上市时间。在此之上构建业务生态系统,使其成为更方便灵活、标准化的开放系统,并且具备了集成外部服务能力。

IBM LinuxONE: 与主机一脉相承,契合企业IT的“新质”需求

在银行、保险等金融行业的任务关键型应用中,IBM主机系统一直扮演着重要角色。LinuxONE企业级服务器不仅延续了IBM主机的可用性、扩展性、开放性和安全性等特点,还凭借强后台和高敏捷的特性,为客户打造可持续的IT基础架构,并通过高密度数据库整合、应用整合和灾备整合,来帮助保险业客户实现数据中心降本增效,加速其数字化转型。

LinuxONE虽然本质上是“开放Linux服务器”,但其能力远超其他Linux服务器。它基于Linux开放开源软件技术堆栈,可以帮助客户实现简单易用和技能复用;此外,它依托强大的“三高六黑”(三高:高可靠、高性能、高密度;六黑:芯片压缩、芯片加密、芯片排序、内存通讯、安全隔离、时钟同步六大黑科技)底层平台设计,为保险业客户带来独特的能力和体验。这与企业对发展IT“新质生产力”(高科技、高效能、高质量)的要求是完全契合的。

LinuxONE的四大特点让客户的选择变得更简单:

第一, 开源开放。LinuxONE作为全面开放的Linux服务器,支持大量开源软件及商业软件,支持客户实现IT平台的自主性及可选择性,提高整体IT环境的可用性;同时在Linux上所支持的软件既可以灵活迁移到LinuxONE上,又可以从LinuxONE上平滑下移至传统Linux平台。

第二, 安全生产。对于保险企业而言,安全稳定是必选项,需要7*24小时的服务。不管是安全还是监管方面的考虑、计划内的停机问题还是计划外的突发事故,LinuxONE都有非常完备的解决方案。此外,LinuxONE 还搭载了业界首个量子安全系统,通过内置的双签名机制和量子安全secure boot技术,保护LinuxONE固件免受量子攻击,通过量子安全就绪能力来保护数字化资产,加速企业的数字化转型,防范于未然。

第三, 稳敏兼顾。LinuxONE既能运行稳态业务(如传统的Oracle或DB2加上WAS、Weblogic等应用),也支持基于开源开放的代码。企业只需一台LinuxONE,就能支持前期稳态应用对运行,以及整体业务转型后的敏态应用,确保投资不浪费,同时简化运维并节省人力成本。

第四, 可持续性。现在的数据中心普遍面临能耗、污染、成本等方面的压力,采用LinuxONE可以更好地实现服务器整合,减少电力消耗和网络设备消耗;LinuxONE单颗CPU的处理能力非常强,还可以帮助客户节省软件成本。单台 LinuxONE Emperor 4 服务器即可承载需要 2000 核 x86 服务器才能支撑的工作负载。

此外,IBM持续投入主机系统的研发,具有稳定的技术路线。在AI应用上,第四代LinuxONE搭载了业界第一个集成的AI芯片,可以帮助客户在大规模交易等任务中加入实时 AI 推理能力。举个例子,它可以每天处理3000亿次信用卡反欺诈的推理操作,时延仅仅1.1毫秒,这项技术提升了19倍的吞吐量,减少了20倍的响应时间。

行业头部客户的认可

IBM主机产品依然深受全球各行业客户的青睐和信任,三分之二的全球财富100 强企业、全球最大的50 家银行中的 45 家、全球 10 大保险公司中的 8 家,都选择 IBM 主机运行其关键工作负载,来推进其应用现代化。比如,作为领先的全球性再保险公司,瑞士再保险(Swiss RE)需要从其全球网点的海量理赔信息中提取洞察,快速了解潜在的风险和盈利点,并加速内部人员的决策速度。借助IBM主机产品和Db2企业级数据库,瑞士再保险实现了其全球数据分析和报告的高效集中,将报告生成速度提升了70%,并显著降低处理成本,提高员工满意度。

国内某大型保险公司采用IBM LinuxONE服务器提供IT基础架构,实现了在业务高低峰段的灵活配置,为企业带来了真正的IT“新质生产力”。

在业务连续性和监管的双重压力下,该保险公司计划为生产系统构建灾备系统。其生产系统大约有200台以上的x86以及部分UNIX设备,若采用同构方式搭建灾备系统,需要灾备机房采购同等数量的设备,灾备机房的空间、配电和能耗都面临巨大的压力。

出于对LinuxONE的大规模承载能力及异构灾备系统的认可,该保险公司决定将2台LinuxONE引入容灾中心,通过KVM进行虚拟化部署。双机部署了计划内的1000多套虚机及基于WebLogic的应用系统,整合了200多台x86服务器和部分Unix服务器上的应用负载,还无缝衔接OpenStack,实现了统一异构集中化灾备云。通过灾备整合,客户大幅降低了灾备建设投入、机房电力等环境需求门槛,提升了灾备资源复用水平和投资回报率,简化灾备方案落地和管理并快速提升灾备覆盖率。

值得一提的是,在整合过程中,所有Java应用无需重新编译即可部署运行在LinuxONE平台,极大缩短了项目部署周期。随后,该保险公司充分利用灾备LinuxONE上的资源,完成了多项数据库、PaaS云平台以及开源数据库的测试。

基于灾备项目的成功,该保险公司将LinuxONE引入其生产系统,利用LinuxONE的强后台特性改造核心系统,将分散的数十套核心数据库从UNIX系统上平滑迁移到LinuxONE上,实现了数据库的大集中,解决了数据孤岛问题,并简化部署、节省成本。

当该保险公司面临虚拟化资源紧缺、管理难度大的问题,LinuxONE再次发挥了高敏捷、开源的特性,利用KVM虚拟化帮助客户整合各类应用,包括承保、理赔、客户管理、定报价等。此外,该保险公司在每台LinuxONE上部署了两百多个虚机,实现了对原有环境的替换,极大简化了运维管理,并提升了计算资源效率,“削峰填谷”效果明显;还大幅度减少了机房占地和电力消耗,降低了总体成本。

写在最后

2024年是IBM进入中国市场的第四十年。四十年来,IBM始终以客户为中心,帮助许多中国企业尤其是金融业客户的信息化建设与世界接轨,为其转型持续注入动力。如IBM大中华区董事长、总经理陈旭东所言,在客户迈向数字化、智能化的今天,IBM在中国市场的定位非常明确:做开放生态的召集人,做可信技术的共创者。

可以说,IBM LinuxONE 改变了游戏规则,保险企业CIO、CTO无需再以性能、安全和扩展性为代价,来实现企业的IT架构转型目标。IBM LinuxONE的超高密度架构能够解放机房空间、提升业务部署效率,同时大幅度降低机房建设成本及周边成本。基于IBM LinuxONE提供IT基础架构,契合当下保险行业的发展要求,在提升业务部署灵活性的同时降低运营成本,从而更好地服务于客户,推动企业的高质量发展。

【关于IBM】

IBM 是全球领先的混合云、人工智能及企业服务提供商,帮助超过 175 个国家和地区的客户,从其拥有的数据中获取商业洞察,简化业务流程,降低成本,并获得行业竞争优势。金融服务、电信和医疗健康等关键基础设施领域的超过 4000 家政府和企业实体依靠 IBM 混合云平台和红帽 OpenShift 快速、高效、安全地实现数字化转型。IBM 在人工智能、量子计算、行业云解决方案和企业服务方面的突破性创新为我们的客户提供了开放和灵活的选择。对企业诚信、透明治理、社会责任、包容文化和服务精神的长期承诺是 IBM 业务发展的基石。